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理财规划师基础知识

理财规划师基础知识

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一章   理财规划基础

了解:

1、理财规划概述

2、理财规划的内容、工具

3、理财规划职业

4、道德与职业道德

5、理财规划师职业道德标准

6、理财规划师执业纪律规范

7、违反职业道德规范的制裁措施

重点:

1、生命周期理论与家庭模型

2、理财规划的目标与原则

3、理财规划的主要工具、内容与流程

第二章 财务与会计

了解:

1、会计概述

2、会计要素

3、会计的基本职能

4、财务会计报告

5、财务管理概述

6、货币时间价值

7、资金成本

8、上市公司财务分析

9、本量利分析

10、个人会计及财务管理与企业会计及财务管理的区别

重点:

1、熟悉各会计要素的内容及特征

2、掌握资金成本的计算

3、掌握财务指标的分析

4、掌握本量利分析方法

5、掌握个人财务与企业财务的区别

难点:

1、会计要素的分类

2、财务报表的关系

3、财务指标的分析


第三章 宏观经济分析

了解:

1、宏观经济分析的意义和内容

2、从国民收入角度看总需求和总供给的构成

3、总需求和总供给曲线分析

4、凯恩斯的总需求和总供给分析

5、宏观经济政策目标

6、财政政策

7、货币政策

8、财政政策与货币政策的配合使用

9、经济周期的基本知识

10、我国经济周期的基本情况

11经济周期与行业投资策略

12、产业政策

13、行业分析

重点:

1、财政政策和货币政策

2、经济周期的理论性解释

3、经济周期与投资策略

4、行业发展与投资策略选择

难点:

1、GDP的计算方法

2、供需分析理论

3、经济周期的理论性解释

4、行业发展与投资策略选择

第四章 金融基础

了解:

1、货币与货币制度

2、信用

3、利率

4、汇率

5、金融市场

6、金融机构

7、金融监管

8、金融工具概述

9、金融工具的类型

10、国际收支

11、国际资本流动和国际金融机构

重点:

1、掌握货币的形态、特征、层次和货币本位制度

2、存款货币与信用创造

3、理解通货膨胀的成因、影响和治理手段

4、掌握利率分类和结构以及影响因素

5、了解汇率的决定因素及我国的汇率制度

6、掌握商业银行的职能和组织形式

7、了解各种非银行金融机构

8、理解金融市场的结构

9、熟悉各种金融工具

10、了解混业与分业两种基本的金融监管模式

11、熟悉金融监管的发展趋势及当前我国的金融监管体制

12、了解国际收支的基本内容

13、熟悉国际资本流动及国际直接投资

难点:

1、存款货币与信用创造

2、汇率的决定于汇率制度的选择

3、各种金融工具的原理、联系与区别

4、金融监管模式对金融市场及金融创新的影响

第五章 税收基础

了解

1、税收基本概念

2、税种介绍

3、金融投资税收介绍

4、住房投资税收介绍

5、退休养老计划

6、其他相关税收政策

重点:相关政策规定的具体内容

难点:

1、了解与理财有关的所得税、流转税和其他税种

2、了解各种政策的税务筹划空间

第六章 理财规划法律基础

了解

1、民事法律关系

2、民事行为

3、代理

4、诉讼时效

5、合同

6、知识产权

7、个人独资企业法律基础

8、合伙企业法律基础

9、公司法律基础

10、商业银行法律基础

11、保险法律基础

12、证劵法律基础

13、证劵投资基金法律基础

14、信托法律基础

15、民事诉讼管辖

16、起诉与受理

17、民事诉讼证据

18、仲裁

19、法院判决或仲裁裁决的执行

20、公证

重点

1、了解民事权利

2、掌握合同基础知识

3、了解信托关系当事人的权利义务

4、掌握个人独资企业与合伙企业特点

5、掌握公司治理结构基础知识

6、熟悉三种企业的设立、运作、财务与分配以及解散清算的具体过程

7、掌握商业银行的经营原则和主要业务

8、熟悉保险的性质和保险法的主要原则

9、掌握证劵发行、交易关系

10、掌握证劵投资基金募集与交易

11、熟悉民事诉讼的基本程序

12、了解公证制度的基本规定

难点:

1、民事行为的成立和生效

2、表见代理的界定

3、信托与相关概念的区别

4、三类知识产权的保护

5、违约责任的承担方式

6、有限责任公司与股份有限公司的区别

7、证劵投资基金的上市交易与申购、赎回

第七章 理财计算基础

了解:

1、数据分析的方法和统计数据的分类

2、统计表和统计图

3、常用的统计量

4、货币的时间价值

5、收益率的计算

6、风险的度量

重点:

1、利用等可能事件计算概率

2、互补事件概率、概率的加法和乘法

3、会解读几种常见的统计表和统计图

4、计算几种常见的统计量

5、投资风险和收益计算

难点:

1、互补事件概率、概率的加法和乘法

2、货币时间价值

第八章 理财规划师的工作流程和工作要求

重点:

1、签订理财规划服务合同的程序和需要注意的问题。

2、客户资产负债表和收入支出表的编制和分析

3、预测客户财务发展趋势

4、理财目标的内容、分类和确定原则

5、理财规划方案的主要内容

6、争端处理与解决的步骤

难点:

1、理财规划服务合同的主要条款

2、客户个性偏好分析模型和心理分析模型

3、客户财务状况的比率分析

了解

1、与客户交谈与沟通

2、确定客户关系

3、客户财务信息的收集和整理

4、客户非财务信息的收集和整理

5、了解客户的期望理财目标

6、编制客户财务报表

7、分析客户财务状况

8、确定客户理财目标

9、制订具体规划方案

10、交付理财规划方案

第九章 理财规划工具

了解

1、金融计算器简介

2、金融计算器功能说明

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