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一篇文章让你了解理财规划师

理财规划师是指运用理财规划的原理、技术和方法,针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标,提供综合性理财咨询服务的人员。理财规划要求提供全方位的服务.

因此要求理财规划师要全面掌握各种金融工具及相关法律法规,为客户提供量身订制的、切实可行的理财方案,同时在对方案的不断修正中,满足客户长期的、不断变化的财务需求。


理财规划师国家职业资格认证标志一个新的职业出现在中国内地,并走向规范化。伴随着中国理财规划师的诞生,在个人理财这个国内新兴的私人金融服务领域内,理财规划师将作为这个市场的主体起到非常重要的作用。理财规划师的职业操守显得十分重要。理财规划师必须从诚信、技巧、法律素养这三个方面加强自我修养。

理财规划师既可以服务于银行、证券、保险等金融机构,也可以在第三方理财公司工作。其中,第三方理财是指独立的理财机构,可客观地为客户提供综合性的理财服务,其不再代表银行等金融机构。


理财规划师在中国发展的基础

现在国内居民手中结余资金连年增加同时各类金融工具交易逐步完善。中国百姓逐渐富裕,金融市场也愈发活跃,从事金融服务的理财师市场是不是前景一片光明能呢?然而,现实中的理财师在中国的发展并非我们想象的那么美好,也确实存在一些问题,还需要走很长的路来完成自身的发展。

但是中国职业理财师的需求存在巨大的缺口,目前理财师主要的就业渠道是银行,保险等机构,客户与理财师之间很难搭建直接的信任基础,因此我们应该结合本国国情的同时借鉴发达国家成熟的经验。培养我国自己的理财规划师。


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